नमस्कार दोस्तों, आप सभी का दिल से हार्दिक स्वागत है इस नये ब्लॉग मैं| आज में यहाँ आपके लिए बहुत ही बढ़िया systematic investment plan के बारे में पूरी जानकारी ले के आया हु| What is SIP? how to start sip, How to start investing in SIP, benefits of SIP और Mutual Fund के बारे में जानकारी आपको देने वाला हु। जो आपको SIP में investment करने के लिए बहुत काम आयेगी।
SIP क्या है और इसका कार्य क्या है? इस पोस्ट के माध्यम से आपको पूरी और सटीक जानकारी दी जाएगी।
क्या आपको पता हे SIP ka full form क्या हे? SIP ka full form हे systematic investment plan
क्या आप जानते हैं कि systematic investment plan या एसआईपी क्या है? आपने कई लोगों को SIP के बारे में बात करते सुना होगा। आपने अपने मोबाइल या कंप्यूटर पर SIP से जुड़े कई पोस्ट देखे होंगे। लेकिन अगर आप नहीं जानते कि SIP क्या है तो इस पोस्ट के जरिए हम आपको Mutual Fund, SIP यानी सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान से जुड़ी तमाम जानकारियों से परिचित कराएंगे। and साथमे हम आपको benefits of SIP और how to start sip की भी जान करि देंगे।
एसआईपी क्या है और यह कैसे काम करता है? (what is systematic investment plan SIP)
बचत करने के कई सारे तरीके हैं, लेकिन बचत के साथ, बचत की पूंजी बढ़ाना ही वास्तव में बचत करने का एकमात्र तरीका है। हम अपनी बचत को कई जगहों पर निवेश कर सकते हैं और मुनाफा कमा सकते हैं। but अगर हम नियमित और संतुलित धन प्राप्त करना चाहते हैं, तो हमें बचाई गई रकम को एसआईपी के जरिए निवेश करना चाहिए।
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आप इसे अपनी सुविधानुसार नियमित, मासिक, त्रैमासिक या वार्षिक रूप से आप 500 रुपये या 1000 रुपये का निवेश करके अपना पोर्टफोलियो बना सकते हैं।
एसआईपी कर के हम न सिर्फ हम अपनी बचत बढ़ा रहे हैं, बल्कि टैक्स में भी बचत कर सकते हैं। शुरू में लोग SIP को लेकर भ्रमित थे और इसे हानिकारक मानते थे, तो आज की पोस्ट उन लोगों के उस भ्रम को दूर करने की कोशिश करेगी और एसआईपी से जुड़ी सभी महत्वपूर्ण जानकारी आपके साथ साझा की जाएगी।
What is SIP? SIP क्या है?
SIP आपके बैंक खाते से हर महीने/तिमाही/सालाना एक निश्चित राशि काटकर अपनी पसंद के म्यूचुअल फंड के फंड में स्वचालित निवेश का एक तरीका है। एक बार निश्चित राशि तय हो जाने के बाद, यह आपके खाते से एक निश्चित अवधि के लिए स्वचालित रूप से कट जाएगी और आपकी पसंद के Mutual Fund के फंड में नियमित रूप से जमा की जाएगी।
- हमने कई बार सुना है कि “बूंद बूंद से सरोवर भरता है” and और यह भी 100% सच है। निवेश का भी यही हाल है। यह बिल्कुल भी जरूरी नहीं है कि बड़ा पैसा कमाने के लिए हमें हमेशा बड़ा निवेश करना पड़े।
- ऐसा करने से किसी व्यक्ति की वित्तीय स्थिति पर अनावश्यक बोझ पड़ सकता है because वह एक बड़ा निवेश करने की प्रक्रिया में अपनी वित्तीय स्थिति को जोखिम में डाल देगा। इसलिए, भले ही एक छोटा सा निवेश नियमित रूप से किया जाए, लंबे समय में एक बड़ा फंड जुटाया जा सकता है, वो भी बिना किसी जोखिम के। systematic investment plan भी उसी तरह काम करता है।
- SIP कम नुकसान के साथ निवेश करने का एक बहुत ही आसान तरीका है। जिसमें आप हर महीने/अंतराल में एक निश्चित राशि का निवेश करके बड़े लक्ष्य के लिए बचत कर सकते हैं, तो उस छोटी निवेश राशि से आप लंबे समय में बड़ी राशि प्राप्त कर सकते हैं।
एसआईपी कैसे काम करता है? how to start sip
- SIP के माध्यम से निवेशक को एक निश्चित अवधि के लिए शेयर बाजार, Mutual Fund या गोल्ड आदि में एक निश्चित राशि का निवेश करना होता है। एसआईपी के जरिए निवेश शुरू करने का एक शानदार तरीका है।
- SIP में निश्चित अंतराल पर एक निश्चित राशि का निवेश किया जाता है। निवेशक एसआईपी के जरिए शेयर बाजार, म्यूचुअल फंड और गोल्ड ETF में निवेश कर सकते हैं।
- एसआईपी ने म्युचुअल फंड को मध्यम वर्ग के लोगों की पहुंच में ला दिया है because यह उन्हें बहुत कम बजट वाले लोगों में भी निवेश करने में सक्षम बनाता है। जो लोग एक बार में बड़ा निवेश नहीं कर सकते हैं but वह लोग 500 या 1000 रूपये प्रति माह निवेश कर सकते हैं। तो systematic investment plan के जरिए यह ऐसे लोगों तक पहुंचा है। मध्यम वर्ग के लोग लंबे समय तक छोटे-छोटे निवेश करके बड़ा मुनाफा कमा सकते हैं।
- SIP में आप हर महीने एक निश्चित राशि का निवेश करते हैं और कंपनी के फंड में निवेश करके यूनिट खरीदते हैं, उदाहरण के लिए किसी कंपनी के फंड का NAV 10 रूपये है तो 1000 रूपये का निवेश करने पर आपको उस कंपनी की 100 यूनिट बदले में मिलेगी।
- और जब भी बाहर निकलना चाहते हो, तब आप मौजूदा बाजार मूल्य पर खरीदी गई यूनिट को बेचकर मुनाफा कमा सकते हैं।
benefits of SIP । SIP के लाभ
SIP के कई फायदे हैं जैसे टैक्स में छूट, निवेश में आसानी आदि। लेकिन इसके अलावा कुछ और फायदे भी हैं, आइए जानते हैं कि (benefits of SIP) SIP के क्या फायदे हैं।
1. छोटा निवेश
- जैसा कि हम जानते हैं कि निश्चित अंतराल पर नियमित रूप से केवल एक निश्चित राशि का निवेश करना होता है, so अपनी दिनचर्या और खर्चों से निवेश का पैसा निकालना बहुत आसान है।
- लंबी निश्चित अंतराल पर छोटी राशि का निवेश करके आप बड़ी राशि प्राप्त कर सकते हैं।
- अगर आप 1000 रूपये प्रति माह 10% ब्याज दर पर निवेश करते हैं, तो 15 साल में आपको अपने समय मर्यादा के अंत में लगभग 4,14,470 रूपये मिलेंगे। जब आपने इन 15 सालों में सिर्फ 1,80,000 रुपये जमा किए हैं।
- आप 500 रुपये से SIP में निवेश शुरू कर सकते हैं। जो आपको लंबे समय में अच्छा मुनाफा दे सकता है।
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2. निवेश में आसानी
- SIP में निवेश करना बहुत ही आसान है। इसके बारे में ज्यादा चिंता करने की जरूरत नहीं है, एक बार जब आप अपनी योजना चुन लेते हैं, तो Mutual Fund (म्यूचुअल फंड) आपके खाते से राशि निकाल लेता है और नियत तारीख पर आपकी पसंद की योजना में जमा कर देता है।
- आपका बैंक खाता आपके SIP योजना खाते से जुड़ा हुआ होता है। जैसा कि आप प्रति माह 1000 रुपये निवेश करने की योजना बना रहे हैं, तो हर महीने 1000 आपके बैंक खाते से एसआईपी खाते में ट्रांसफर किए जाते हैं। भेजे गए पैसे का उपयोग उन यूनिट को खरीदने के लिए किया जाता है जो भविष्य में आपको लाभान्वित करेंगी।
3. कम जोखिम
- SIP का सबसे बड़ा और मुख्य फायदा यह है कि इसमें जोखिम बहुत कम होता है। मान लीजिए आपके पास शेयर बाजार में निवेश करने के लिए 50,000 रुपये हैं। आपने उस पैसे को एक साथ स्टॉक में डाल दिया अब आप नहीं जानते कि बाजार अगले दिन ऊपर जाएगा or नीचे। यह बहुत जोखिम भरा सौदा होगा।
- यदि समान निवेश को कम अंतराल में वितरित किया जाए तो जोखिम कम होता है। इस 50,000 रुपये को 5000 रुपये की 10 किस्तों में जमा करके हम खुद को शेयर बाजार के नुकसान से बचा सकते हैं। उसी तरह systematic investment plan एक बार में बड़ी राशि का निवेश किए बिना छोटी राशि का निवेश करके हमें शेयर बाजार के नुकसान से बचाता है।
4. आयकर लाभ (कर छूट)
- जब आप SIP में निवेश करते हैं, तो आपके द्वारा निवेश की गई या निकाली गई राशि पर कोई कर नहीं लगता है।
- लेकिन टैक्स-मुक्त योजनाओं में लॉक-इन अवधि होती है जैसे कि 3 साल। इसमें निवेश करके आपको टैक्स में राहत मिल सकती है।
5. व्यवस्थित और अनुशासित निवेश
- SIP में निवेश करने के लिए, एक छोटी राशि (आपकी योजना के अनुसार) नियमित रूप से निकाली जाती है और आपके खाते से निवेश की जाती है।
- यह आपकी निवेश प्रक्रिया में अनुशासन और व्यवस्था बनाए रखता है। यह अनुशासन आपको बचत करने और बचत करने की आदत विकसित करने के लिए प्रोत्साहित करता है।
6. चक्रवृद्धि ब्याज के लाभ
- कंपाउंडिंग शब्द का अर्थ ब्याज पर ब्याज अर्जित करना भी है।
- जब भी SIP में कोई निवेश किया जाता है और उस निवेश राशि पर जो भी रिटर्न मिलता है, उसे उसी जगह से फिर से निवेश किया जाता है।
- जिससे निवेशक का प्रॉफिट बढ़ता है और उसे मिलने वाला प्रॉफिट भी बढ़ता है।
7. SIP से पैसे निकालने की सुविधा
- अधिकांश एसआईपी योजनाओं में कोई लॉक-इन अवधि नहीं होती है। लॉक-इन अवधि वह समय है जिसके दौरान आप योजना से अपना पैसा नहीं निकाल सकते हैं। but ज्यादातर एसआईपी योजनाओं में लॉक-इन अवधि नहीं होती है।
- निवेशक अपनी आवश्यकता के अनुसार एसआईपी में निवेश जारी रखने या बंद करने का निर्णय ले सकता है। इससे निवेशक को न सिर्फ अच्छा रिटर्न मिलता है बल्कि उसे अपनी सुविधा के अनुसार एडवांस लिक्विडिटी भी मिलती है।
आप सिर्फ 500 रुपये प्रति माह में आज ही SIP में निवेश शुरू कर सकते हैं। इसमें आपको Mutual Fund चुनने की जरूरत नहीं है। इनमें से अधिकांश आइटम स्वचालित हैं। (benefits of SIP) एसआईपी के कई सारे फायदे हैं और इसके नुकसान न के बराबर हैं।
यदि आप अपने दैनिक जीवन से एक छोटी सी राशि की बचत कर रहे हैं, तो आपको इसे SIP के जरिए निवेश करना चाहिए। भले ही पैसा अभी कम है, लेकिन कुछ साल और नियमित निवेश के बाद आपको वह छोटी राशि बहुत बड़ी राशि के रूप में मिल जाएगी। आप इसे किसी भी तरह से इस्तेमाल कर सकते हैं।
महत्वपूर्ण सूचना । Important Notis
आपके मन में ये सवाल जरूर आता होगा की how to start sip? और How to start investing in SIP तो हम आपको बता दे की एसआईपी चालू करने के लिए थोड़ा रिसर्च करले और योग्य सलाहकार की सलाह से ही SIP में निवेश करने की सलाह दी जाती है। किसी भी आवेदन या ऑनलाइन वेबसाइट में किसी भी फंड का रिटर्न देखकर तुरंत निवेश नहीं करना चाहिए। इसमें कई खतरे हैं, जिन्हें आप साफ साफ नहीं देख सकते हैं लेकिन भविष्य जब आपके सामने खतरे आएंगे तब आपको पता चलेगा, इसलिए पहले से ही किसी अच्छे सलाहकार की सलाह से एसआईपी में निवेश करने की सलाह दी जाती है।
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FAQ :
Q. What is SIP? SIP क्या है और यह कैसे काम करता है?
Ans: एसआईपी आपके बैंक खाते से हर महीने/तिमाही/सालाना एक निश्चित राशि काटकर अपनी पसंद के म्यूचुअल फंड के फंड में स्वचालित निवेश का एक तरीका है। एक बार निश्चित राशि तय हो जाने के बाद, यह आपके खाते से एक निश्चित अवधि के लिए स्वचालित रूप से कट जाएगी और आपकी पसंद के Mutual Fund के फंड में नियमित रूप से जमा की जाएगी। पूरी जानकारी के लिए अर्तिकल पढ़ें।
Q. benefits of SIP? एसआईपी के लाभ कहां हैं?
Ans: SIP के कई फायदे हैं जैसे benefits of SIP 1) छोटा निवेश, 2) निवेश में आसानी, 3) कम जोखिम, 4) आयकर लाभ, 5) व्यवस्थित और अनुशासित निवेश, 6) चक्रवृद्धि ब्याज लाभ, 7) SIP से निकासी की सुविधा आदि। पूरी जानकारी के लिए लेख पढ़ें।
Conclusion: हेलो दोस्तों आपने इस What is SIP? और how to start sip के बारे में पढ़ा होगा उम्मीद करता हु आपको ये How to start investing in SIP और benefits of SIP की पूरी जानकारी मिल चुकी होगी, आपको ये Mutual Fund की जानकारी कैसी लगी उसे comment के जरिये हमें जरूर बताये| धन्यवाद, आपका दिन मंगलमय हो।
